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    興業銀行武漢分行打好“組合拳”助力企業去杠桿
    2018-09-18 來源:荊楚網

    在經濟結構深化轉型的關鍵階段,如何貫徹供給側結構性改革部署,把防范化解金融風險和支持實體經濟結合起來,堅定支持企業去杠桿,是當前商業銀行的一項重要任務。


      近年來,興業銀行武漢分行樹立和貫徹新發展理念,從實際出發支持企業去杠桿,為實體經濟新舊動能轉換、企業轉型升級提供了有力支撐。


      落實差別化信貸政策 


      金融支持企業去杠桿,不能搞“一刀切”,避免“錯殺”優質企業。興業銀行武漢分行堅持區別對待、有扶有控的原則,通過信貸結構調整,支持企業轉型升級和穩妥去杠桿。


      一是“控低端”。通過調劑行業融資總量,壓降部分低端制造業、粗放型采礦業等行業貸款,對產能嚴重過剩企業、長期虧損的“僵尸企業”,堅決實施信貸壓縮或退出政策,為新興產業、傳統產業技術改造和轉型升級騰挪信貸空間。對于有發展前景,出現暫時性資金周轉困難的企業不斷貸、不抽貸,幫助企業渡過難關。截至2018年6月末,該行“兩高一剩”等限額行業信貸余額較年初壓降27%。


      二是“補短板”。聚焦經濟發展重點領域和薄弱環節精準發力,引導金融資源向實體經濟回流。主動對接“中國制造2025”湖北行動計劃,積極參與萬企萬億技改工程,大力支持傳統支柱產業轉型升級,同時積極切入信息技術、高端裝備、新能源汽車等戰略性新興產業,助力湖北產業加快邁向“中高端”。近三年來,該行向湖北省實體經濟領域的信貸投放年均保持在700億元以上。


      擴大直接融資比重 


      債券市場是直接融資的主渠道。興業銀行武漢分行充分發揮債券市場在降成本、去杠桿等方面的獨特優勢,積極轉變融資方式,支持企業更多通過發行企業債、公司債、中短期票據等債務融資工具,縮短融資鏈條,籌集低成本資金。


      截至8月末的數據顯示,興業銀行武漢分行非金融企業債務融資工具余額238.4億元,較年初增長73.8億元。其中,今年承銷規模達到116.8億元,位居湖北省內銀行業第一。


      在國家推動“一路一帶”建設的大背景下,興業銀行武漢分行還把眼光轉向境外,借助興業銀行香港分行,為符合條件的國內企業從境外借入低成本資金。為幫助武漢當代科技產業集團“走出去”,該行作為全球協調人角色,協助該公司發行3億美元債,所籌資金用于境外業務拓展,加速了當代集團國際化戰略步伐。近兩年來,該行共參與承銷湖北省內企業境外發債總規模達到10.3億美元。


      當前,企業債務率較高的結構性原因在于我國資本市場不夠發達,企業融資渠道仍以銀行信貸等間接融資為主。“在穩定債權融資的同時,提升企業直接融資比重,是降低杠桿率最直接有效的手段。”興業銀行武漢分行投資銀行部總經理鄧劍波說。


       打好創新服務組合拳 


      通過資產證券化方式盤活企業存量資產,從而降低企業杠桿率,是興業銀行武漢分行助力企業輕資本運營的重要手段。


      與興業銀行合作多年的老客戶九州通是一家大型民營醫藥企業集團。結合九州通應收賬款產生頻率高、總金額較大、賬齡較短的特點,興業銀行武漢分行幫其發行了全國首單循環購買結構資產支持票據,規模10億元。


      與以往資產支持票據相比,該項目在資產支持票據中首次采用循環購買結構,實現了產品設計創新。“循環購買結構能夠更好地盤活發起機構存量資產,使得九州通應收賬款及時變現,大幅提高資金使用效率,降低融資成本。”鄧劍波表示。


      與此同時,興業銀行武漢分行還持續創新完善產業基金產品,通過與大型企業集團成立產業基金,在不斷提高金融供給質效的同時,助力實體經濟去杠桿。


      2017年,中國航天科工集團、航天三江集團聯合湖北長江經濟帶產業基金發起設立總規模100億元的長江航天產業基金,主要以商業航天、軍民融合、混改等為投資方向,首期募集資金23億元,主要投向商業航天、軍民融合領域。其中,興業銀行武漢分行認購5億元,此舉不僅拓寬了企業融資渠道,降低了企業杠桿,而且有力支持了軍民融合領域發展。


      為切實提升企業資金使用效率,興業銀行武漢分行還大力建設系統平臺,為企業提供財資云平臺、銀企直聯、銀財直聯、智慧醫療、智慧旅游等產品和服務。近年來,共上線交易銀行系統上百個。



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